Переводы под запретом

Частые мелкие переводы россиян с карты на карту собираются приостановить с июня. То есть уже сейчас.

Новостные издания во главе с Газета.ру предупредили о том, что Росфинмониторинг теперь держит под контролем все подозрительные транзакции: частые переводы, внезапно «упавшие» на счёт или потраченные большие суммы или просто странные траты.

Казалось бы тема уже обкатанная, и многократно обсуждаемая на многих каналах, но вопрос остаётся актуальным и по сей день.

Что вам нужно знать?

1. Характер перевода:

 — безвозмездные переводы: если он осуществляется безвозмездно (например, подарок), то не облагается налогом на доходы физических лиц (далее — НДФЛ). 

 — возмездные переводы: если денежный трансфер связан с оплатой за товар, услугу или выполнение работы, то получатель должен учесть эти средства как доход и уплатить НДФЛ. 

2. Частота и сумма переводов:

 — единичные переводы между физическими лицами обычно не привлекают внимания налоговых органов. Однако, когда на ваш счёт поступают регулярные переводы значительных сумм, налоговая служба может заинтересоваться источником этих средств. 

 3. Налоговый контроль:

 — банки обязаны отслеживать подозрительные операции и сообщать о них в Росфинмониторинг. Если налоговая служба получит информацию о возможном уклонении от уплаты налогов, она может инициировать проверку.

Да и вообще, с налоговой шутки плохи. Если установит, что вы не уплатили НДФЛ с полученных доходов, вам может быть начислен налог, пени, а также возможна уголовка за уклонение от уплаты налогов.  

Юристы говорят, что многое зависит от объяснений отправителя и получателя о характере перевода. 

Имеет значение сообщение, которым многие пытаются уточнить причину транзакции. Лучше этого не делать. Не сопровождать перевод с карты на карту какими-либо сообщениями.